保定市“金融服务实体经济”新闻发布会全程实录

　　2019年12月27日，保定市召开“金融服务实体经济”新闻发布会，发布会由保定市政府新闻办刘洪刚主持。全程实录如下：

　　发布会现场。

　　保定市政府新闻办刘洪刚：

　　女士们、先生们，记者朋友们：

　　大家下午好！

　　欢迎出席保定市人民政府新闻办公室新闻发布会。

　　本场发布会的主题是“金融服务实体经济”。

　　参加这次新闻发布会的有：市地方金融监管局党组成员、副局长祝志宏女士；人行保定市中心支行党委委员、副行长温振华先生;保定银保监分局党委委员、副局长孙曙光先生。

　　这次新闻发布会共有四个环节：第一个环节由祝志宏女士介绍 “金融服务实体经济发展”有关情况;第二个环节由温振华先生介绍中国人民银行保定市中心支行今年以来“金融服务实体经济发展”有关情况;第三个环节由孙曙光先生介绍保定银保监分局在“金融服务实体经济发展”方面的工作情况;第四个环节回答记者提问。

　　首先请祝志宏女士作介绍。

　　保定市地方金融监管局党组成员、副局长祝志宏：

　　各位记者朋友们：

　　大家好！欢迎大家参加今天的新闻发布会。首先，衷心感谢媒体朋友们长期以来对我市金融工作的关注、支持和帮助！

　　大家都知道，金融是现代经济的核心，经济是肌体，金融是血脉。为实体经济服务是金融的天职。近年来，市地方金融监督管理局和人行、银保监分局紧紧围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务要求，按照市委、市政府的决策部署，积极引导金融机构回归本源，支持民营企业、中小企业持续、健康、高质量发展，全面提升金融为实体经济服务的效率和水平，为发展方式转变、经济结构优化、增长动力转换提供金融支撑。下面，我将地方金融监管局的相关工作向大家作简要介绍。

　　一、强化政策引领，加大服务企业的工作力度

　　为引导金融机构将更多资金投向实体经济，促进经济高质量发展，市政府及相关部门分别研究制定了《关于大力促进民营经济高质量发展的若干政策措施》《关于保定市加快推进企业挂牌上市工作的实施意见》《保定市政府扶持基金实施意见》《保定金融业支持民营经济发展的若干措施》等多个文件，在优化工作机制、增加信贷投放、拓宽融资渠道、推进服务创新等多个方面，提出了多项创新性支持措施。在工作开展过程中，我们疏通货币政策传导机制，推动银行业机构进一步下放贷款审批权限，扩大合格抵（质）押物范围，提高民营企业贷款可获得性。鼓励金融机构对符合国家产业发展方向、有发展前景、主业集中于实体经济、暂遇困难的民营企业、中小微企业给予重点支持，不盲目抽贷、断贷和限贷，为实体经济加油、助力，促进经济和金融良性循环、健康发展。

　　二、完善要素保障，提升企业高质量发展的能力

　　一是组织银企精准对接。深化政府、金融机构、企业的金融服务联动机制，今年以来我局先后组织召开了四次银企精准对接会，累计为23家企业实现融资12.1亿元。同时，指导各县（市、区）、开发区组织了50次银企对接会，累计实现融资55.1亿元，为一批重点项目的开工、投产提供了资金支持。二是实施银行包联帮扶企业制度和金融顾问制度。按照市委、市政府主要领导要求，组织辖内全部41家银行包联268家企业。工作中要求各行明确一名主管副行长、一个责任部门、一名具体联系人具体负责包联工作，并对工作进展情况实施台账管理。我局定期汇总相关情况，强化考核通报，推动工作落实。各行通过调研、座谈，详细了解企业生产经营情况，帮助企业协调解决了项目建设、资金短缺、抵质押缺失等一系列的困难和问题，截至目前，共为包联企业累计融资71.4亿元。同时指导部分重点企业围绕债权、股权方面的融资需求，自主选择一家银行作为金融顾问，协助自身完善基础财会制度、规范提升信用等级，提高融资效果。三是发挥政府基金引导作用。指导市金保基金公司发挥政府基金的引领带动作用，先后设立12支子基金，募集基金总额40.2亿元，为京津保协同发展、重点产业项目、环保、战略新兴产业等领域提供股权融资支持。同时，鼓励各类金融机构设立纾困、并购基金，支持民营企业重组并购，做大做强做优。四是充分释放类金融公司功能。今年1-11月末，全市87家小额贷款公司累计发放贷款36亿元，惠及3486户“三农”、个体工商户和小微企业等市场主体；全市26家融资性担保公司为2554家小微企业和“三农”提供了113亿元贷款担保；全市46家典当企业办理业务6446笔，典当总额35.27亿元。通过监督、指导类金融公司合规运营，充分发挥其支农、支小的作用，一定程度上缓解了小微企业和“三农”融资难、融资贵等问题。

　　三、鼓励企业挂牌上市，提高直接融资水平

　　一是加大财政奖励力度。对在主板、中小板、创业板和科创板上市的企业，将奖励资金由100万元提高至300万元，进一步激发企业上市积极性。今年6月已向全部符合条件的11家企业，拨付了2018年度市级挂牌上市奖励资金，共计211.3万元。二是完善市级挂牌上市后备企业资源库。入库企业动态保持在110家以上，针对企业的发展阶段和需求，加强分类指导和专项培育。三是强化辅导培育。逐县开展挂牌上市辅导专家“进县入企”宣讲培训活动，运用县政府、专家和企业三方对接机制，为后备企业进行更加优质的培训辅导和政策服务，活动期间共走访企业300余家，发放明白纸800余份，企业挂牌上市的信心、资本运作意识和能力明显增强。四是强化部门协调。发挥市企业挂牌上市工作联席会议办公室作用，建立企业挂牌上市问题交办单制度，对问题交办单实行挂牌督办，推动企业土地、税收、环保等相关问题得到依法妥善解决。截至目前，全市新增挂牌上市或转板企业11家，今年通过发行股票和债券融资74.3亿元，其中股权融资53.9亿元，债券融资20.4亿元。按照省地方金融监管局统计口径，我市挂牌上市公司87家，累计直接融资金额887.7亿元。

　　四、打击非法金融，优化金融生态环境

　　积极履行市打击和处置非法集资工作领导小组办公室的职责，强化责任担当，紧紧围绕防控金融风险、打击各类非法集资犯罪等工作，从完善机制、强化落实上下功夫。协调有关部门大力开展非法集资风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育等工作；督促有关部门积极追赃挽损，减少群众的损失；主动做好集资群众的接访、约访，深入实际了解群众的困难和疾苦，通过解决实际问题来联系群众、服务群众，化解信访矛盾，有力维护了我市经济社会的安全稳定。

　　保定市政府新闻办刘洪刚：

　　谢谢祝志宏女士的介绍。

　　发布会现场。

　　下面请温振华先生作介绍。

　　人行保定市中心支行党委委员、副行长温振华：

　　尊敬的主持人，各位记者朋友们：

　　大家下午好！下面，我将中国人民银行保定市中心支行今年以来金融服务实体经济发展有关情况进行介绍。2019年,我行认真贯彻落实党中央国务院、省、市各级政府关于金融服务实体经济的决策部署，综合运用各项政策工具，切实加强逆周期调节，将实体经济放在首位，加大对重点领域和薄弱环节的支持力度。

　　一、强化窗口指导。通过组织全市金融机构召开传达政策部署任务的金融政策通报会、研究形势分析问题的金融形势分析会、宣传政策引导预期的的政策解读会、加强协调发挥合力的调度推进会、探讨工作表彰先进的交流座谈会，强化对辖内金融机构的引导，确保有关政策措施全面落实到位。与工信、发改委、财税等相关部门协调联动，发挥合力，深入落实“几家抬”工作思路。截至2019年11月末，全市各项贷款余额4381亿元（不含雄安、定州），较年初增加627亿元，同比增长17.1%。普惠口径小微企业贷款余额503亿元，较年初增加96亿元，同比增长59.7%，有效支持地方实体经济发展。

　　二、综合运用政策工具。继续增加支小、支农再贷款和再贴现支持力度，鼓励各机构利用货币政策政策工具，加大民营企业、小微企业金融支持力度。截止11月末各类政策支持类再贷款7.9亿元，其中为辖内银行办理辖内首笔支小再贷款4亿元；1-11月份再贴现累放28.89亿元，较同期增加17.88亿元。开办辖区首笔常备借贷便利业务，通过质押债券为辖内商业银行融入资金10亿元。前三季度累计实施准备金普降3次、定向降准5次，及时督导降准资金切实投向民营、小微企业。

　　三、不断拓宽融资渠道。一是大力推动民营企业在银行间市场的债券融资，成功推动长城汽车有限公司发行两期由中信银行作为主承销商的超短期融资券20亿元。二是结合保定实际情况，牵头制定了《保定市注册商标专用权质押贷款实施细则》，携手银行深入高新区科技创新型企业走访、调研，全力推动以协商估值、坏账分担为核心的注册商标专用权质押贷款模式落地实施，着力解决民营小微企业缺乏有效抵押物的难题，有效拓宽企业融资渠道。

　　四、建立服务沟通机制。制定《重点民营企业联系制度》，随时关注跟踪重点民营企业经营及投资融资情况，根据企业情况定制适合的金融产品。采取1+1+1模式，携手银行到重点企业走访，主动为企业提供高效便捷服务，着力推动银企互信和银企合作。先后走访小微企业37余家，组织银企对接会3次，开展1次企业代表座谈会。

　　五、推动产品和服务方式创新。鼓励各金融机构结合产业特点、企业特色、区域特色等，积极创新更多金融产品和服务方案，研究开发“无还本续贷”、“两权质押”、“商标权质押”等业务，各金融机构开发出针对民营小微企业的信贷产品300多个。

　　六、深化普惠金融服务。结合保定市经济金融发展实际情况和当前社会反映强烈的热点、焦点、难点问题，制定了《保定市普惠金融业务示范行(社)、示范岗位评选活动方案》，并在辖区组织开展普惠金融业务示范行、示范岗位评选活动，对参评支行和岗位逐一进行现场检查验收，引领全市金融机构树立服务民营小微意识，提高普惠金融服务水平。

　　七、大力发展应收账款融资。制定了实施方案，通过开展调研、座谈、走访等形式，引导符合条件的企业加入，扩大应收账款融资服务规模，截止11月末，应收账款融资服务民营企业平台促成融资88笔，累计融资金额76.4亿元，其中，民营企业注册用户占比49%，近五成资金支持民营企业。

　　今后中国人民银行保定市中心支行认真贯彻国务院相关部署，落实好各项政策要求，加强政策引导，完善工作机制，做好宏观调控，运用好货币政策工具，加强各部门协调配合，提高金融服务实体经济水平。

　　保定市政府新闻办刘洪刚：

　　谢谢温振华先生的介绍。

　　下面请孙曙光先生作介绍。

　　保定银保监分局党委委员、副局长孙曙光：

　　2019年，在市委市政府和上级银保监部门的领导下，保定银保监分局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面落实国家宏观调控与地方经济社会发展有关政策部署，持续强化监管引领，推动银行保险业回归本源、回归主业，全面增强金融服务实体经济的能力，为地方经济社会发展提供了强有力的金融支撑。主要体现在四个方面：

　　一是大力支持供给侧结构性改革。引导银行保险机构坚持新发展理念，围绕全市经济供给侧结构性改革和高质量发展要求，充分发挥资金供给和风险保障的协同作用。11月末，监管统计口径下，全辖银行业（含雄安新区和定州）各项贷款余额5028.37亿元，较年初增加721.47亿元，增长16.75%，贷款增量和增速分别居全省第二、第一位，存贷比58.45%，较年初上升3.15百分点；保险业保费收入237.38亿元，同比增加17.75亿元，增长8.08%。加强对战略性新型产业的金融服务，推动地方产业转型升级。三季末，银行业促进产业转型升级贷款余额72.56亿元，较年初增长16.54%，创新型企业信贷余额8.2亿元，较年初增长15.17%。进一步规范涉企收费，防止不合理抽贷、断贷行为，加大对处于转型期和经营暂时困难企业的帮扶力度。三季末，银行业入企帮扶贷款余额44.56亿元，较年初增长30.37%，支持企业并购贷款余额23.94亿元，较年初增长19.28%。

　　二是深度融入重大国家战略。持续围绕京津冀协同发展、雄安新区建设等重大战略和历史机遇，推动银行保险业做好重点领域、重点项目服务对接。据监管最新统计，三季度末，全辖银行业机构京津冀协同发展贷款余额515.46亿元，较年初增长3.05%，雄安新区贷款余额311.15亿元，较年初增长21.96%。加强政策指导和业务引领，有序推进银行保险机构布局雄安，国开、中信、光大、保定银行、邮储银行河北雄安分行开业，招商、华夏等多家银行河北雄安分行批筹或批设规划，三家县级联社定向募股工作稳步推进，逐步构建起多层次、广覆盖、差异化的金融服务格局，供应链融资、银企区块链直联、新标准无障碍网点等新技术应用初具规模。积极推动新区银行业加大对重点基建项目、民生项目、高新产业等的信贷支持力度，就征迁补偿款发放、企业支付结算等积极扩大服务范围，提升服务质量。

　　三是积极发展普惠金融。强化监管激励考核，完善普惠金融专项统计制度、定期通报制度，落实“户均”考核、无还本续贷、尽职免责等措施，印发《关于做好2019年银行业保险业服务乡村振兴和助力脱贫攻坚工作的通知》《金融业支持民营经济发展的若干措施》，加强和改进“三农”、小微企业金融服务。三季末，全辖单户授信千万（含）以内小微企业贷款余额465.76亿元，较年初增长20.81%，涉农贷款余额1931.2亿元，较年初增长11.26%。围绕“精准扶贫、精准脱贫”基本方略，深入推进政策性金融扶贫示范区、阜平县“普惠金融发展示范县”建设，推动落实分片包干责任制和“双基共建”工作开展，引导各机构加大精准扶贫力度。11月末，银行业在原9个贫困县贷款余额达到755.45亿元，比年初增长了16.36%。

　　四是不断改进消费者权益保护工作。制定银行保险业消费者宣传教育活动方案，组织开展“3•15金融消费者权益保护日”、金融知识进万家、关爱特殊群体等宣传教育活动，累计发放宣传材料47万余份，播放影音资料930余小时，解决问题5100余个，增强了消费者金融知识水平和权利保护意识。严格贯彻“以人民为中心”基本理念，增强“为民监管”的能力水平，进一步畅通投诉渠道，优化处理流程，提升投诉处理效率和满意度，坚定站在群众立场上，以公众合理诉求为工作出发点和归宿点，妥善处理了各项消费者来访来诉。

　　下一步，保定银保监分局将严格落实中央经济工作会议精神和省、市有关部署，继续加强对金融服务实体经济方面的监管力度，引领全市银行保险业增强政治敏感性和业务敏锐性，更好实现国家金融方针政策与金融改革发展的有机结合，助力地方经济高质量发展。谢谢大家。

　　保定市政府新闻办刘洪刚：

　　谢谢孙曙光先生的介绍。

　　下面进入记者提问环节，请各位媒体记者举手示意，叫到后，先通报一下所代表的新闻机构和本人姓名，再提问，谢谢。

　　唐尧网记者。

　　一、唐尧网记者：刚才您介绍了我市推动企业挂牌上市，扩大直接融资水平的相关工作情况，请您详细介绍一下我市在提高直接融资规模方面有什么具体政策和做法？谢谢。

　　市地方金融监督管理局党组成员、副局长祝志宏：为进一步调动我市企业直接融资的积极性，拓宽融资渠道，我市出台了《关于进一步推动企业利用资本市场加快发展的实施意见》（保政函〔2018〕71号）和《关于保定市加快推进企业挂牌上市工作的实施意见》，鼓励企业挂牌上市，利用资本市场加快发展。

　　首先，我介绍一下我市企业挂牌上市和直接融资的奖励政策。（一）企业挂牌上市奖励标准。对在沪、深交易所主板、中小板、创业板和科创板上市的企业，给予一次性300万元奖励；对在境外主板、创业板上市的企业给予一次性300万元奖励；对在新三板挂牌的企业，给予一次性50万元奖励；对在石家庄股权交易所（主板）挂牌的企业给予一次性30万元奖励。对转入高层次板块的企业，按照新转入层次奖励标准补足差额。对将外地上市公司迁至我市或通过借壳上市并将壳公司迁至我市的，视同境内外首发上市，给予一次性奖励300万元。（二）企业直接融资奖励标准。对发行企业债券、公司债券、中小企业集合债、短期融资券、中期票据等债券产品的公司，按募集资金额度的0.1％给予奖励，每家公司奖励金额总量最高不超过30万元；对在交易所市场、银行间市场或机构间私募产品报价系统发行资产证券化产品的公司，按募集资金额度的0.1％给予奖励，每家公司奖励金额总量最高不超过30万元。挂牌、上市公司通过增发新股等方式实施股权再融资的，按不超过募集资金规模0.1％的比例给予一次性补助，每家公司再融资补助金额总量不超过30万元。（三）贫困县企业挂牌上市优惠政策。我们按照证监会《关于发挥资本市场作用服务国家脱贫攻坚战略的意见》和省金融办、省证监局《关于发挥资本市场作用服务我省脱贫攻坚战略实施方案》的工作要求，为贫困县企业挂牌上市开辟绿色通道，做到“专人对接、专项审核”，及时帮助协调解决相关问题，进一步加大对贫困县拟申报挂牌上市和发行债券企业的跟踪扶持力度，。

　　然后，我再介绍一下今年我市推动企业挂牌上市的举措。一是加强企业挂牌上市培训。今年以来，组织企业赴北京中关村、上海交大等地系统学习，联合石交所举办了多场企业融资路演活动，通过多种形式的培训，帮助企业家转变理念，由政府“要我上市”变企业“我要上市”。二是组建企业挂牌上市专家库。聘任55名证券公司、会计师事务所、律师事务所等行业专家组建保定市企业挂牌上市辅导专家库，走进重点后备企业，开展业务辅导，解疑释惑。三是帮助上市挂牌后备企业排忧解难。充分发挥保定市企业挂牌上市联席会议制度作用，采取“一企一策”、“一事一议”的方式，帮助后备企业办理挂牌上市需要提供的相关证明文件。我市正按照“筛选储备一批、培训辅导一批、股改申报一批”的工作思路，大力推进企业挂牌上市工作，目前多家公司正在进行挂牌上市的审批程序。

　　近日，中共中央、国务院印发了《关于营造更好发展环境支持民营企业改革发展的意见》，专门提出“完善民营企业直接融资支持制度，支持民营企业发行债券、降低可转债发行门槛”等支持措施。下一步，我们将进一步加大工作力度，创新工作举措，打造企业挂牌上市的优良生态环境，引导企业利用多层次资本市场实现高质量发展。同时，希望媒体朋友们大力宣传企业挂牌上市政策，让企业不再单纯依赖银行信贷等间接融资渠道，能够掌握多种融资工具，充分利用资本市场进行直接融资，拓宽融资渠道，降低融资成本。谢谢！

　　保定日报社记者。

　　二、保定日报社记者：货币政策工具在保定市的使用情况？ 谢谢。

　　人行保定市中心支行党委委员、副行长温振华： 一直以来，人民银行保定市中心支行高度重视金融服务实体经济工作，综合运用货币政策工具，加强政策引导，鼓励各银行业金融机构加大信贷投放，着力缓解企业融资难融资贵等问题，不断降低实体经济融资成本，现将今年以来货币政策工具在保定市的使用情况通报如下：

　　一、准备金工具。为支持实体经济发展，营造合理适度的货币政策环境，落实好货币政策要求，引导金融机构不断加大对实体经济的支持力度，（于1月15日和1月25日分两轮实施全面降准；5月15日、6月17日、7月15日分三轮实施县域农村商业银行定向降准；9月6日开始的全面降准与10月15日、11月15日分两轮实施的城市商业银行定向降准）先后3次实施全面降准，5次针对符合资格的商业银行实施定向降准。 释放资金约160亿， 为金融机构支持实体经济提供了强劲的资金支持。

　　二、再贴现工具。 为加大对民营、小微企业的支持力度，缓解金融机构资金紧张的情况， 积极向上级争取，为金融机构提供强力支持，累计发放再贴现28.89亿元，较同期增加17.88亿元，同比增长了162% ，为企业节约融资成本约2300万元。

　　三、常备借贷便利工具。受包商、锦州银行事件的影响，我市中小银行也出现了一些流动性紧张的问题，为护航中小银行流动性，缓解金融机构资金紧张问题，首次开办辖区常备借贷便利业务，帮助辖内商业银行融入资金10亿元，及时提供流动性支持。

　　四、支小再贷款工具。为贯彻落实国务院支持小微企业的工作部署，重点支持中小银行扩大对小微企业的信贷投放、发挥精准滴灌作用，首次为辖内商业银行发放支小再贷款4亿元，全部用于增加小微企业的信贷投放，同时也为企业节约融资成本约500万元，切实缓解小微企业融资难融资贵问题。

　　五、扶贫再贷款工具。深入贯彻落实党中央关于脱贫攻坚 的决策部署，向贫困地区地方法人金融机构发放扶贫再贷款3.35亿元，为加大对贫困地区信贷投放提供低成本资金，降低融资成本约1340万元，带动1053户贫困户脱贫增收，支持贫困人口脱贫致富。

　　六、支农再贷款工具。落实乡村振兴战略部署，进一步促进和改善农村金融服务，为非贫困地区法人金融机构提供资金支持，累计发放支农再贷款5500万元，节约融资成本约100万元。切实发挥金融助力实体经济发展作用。

　　下一步，人民银行保定市中心支行将落实好灵活适度的货币政策，巩固优势，弥补弱项，综合运用好各种货币政策工具，加强政策引导，不断畅通货币政策传导机制，积极争取上级行的支持，引导和鼓励金融机构不断改进和创新金融产品和服务方式，切实加大投入，提升金融服务实体经济的水平，为保定市经济发展作出贡献。

　　河北广电网记者。

　　三、河北广电网记者：刚才您提到了我市普惠金融发展的总体情况，现在能否请您详细介绍一下，保定市普惠金融发展有什么特点，或者说在哪些方面取得了较为显著的成果？谢谢。

　　保定银保监分局党委委员、副局长孙曙光：刚才向大家介绍的监管措施、主要数据指标，比较直观的反应了保定市普惠金融发展的良好势头和主要成果。除此之外，保定市普惠金融还有一些在全国、全省挂号的重点示范项目，比如阜平县“普惠金融示范县”，还有国务院扶贫办、农发行总行共同组织启动的“政策性金融扶贫实验示范区”等工程，通过近几年的有力推动，已经取得了很多的成果，相关的银行保险机构通过与地方政府战略合作、参与基层诚信体系建设、支持涉农涉贫经济体等形式，实现了普惠金融发展与经济社会发展的有机统一。如，在“政策性金融扶贫实验示范区”试点中，作为承办银行的农发行保定分行已经与多个贫困县签订《扶贫开发战略合作协议》，累计发放精准扶贫贷款50多亿元，服务建档立卡贫困人口32万人次，创新推出了扶贫过桥贷、土地承包“租金+薪金”、“产业扶贫专项固定资金贷款”等新产品新模式；又如，针对涞源、阜平等地扶贫小额信贷推广情况，监管部门、银行机构、基层党政共同研究提出了“两权一转”标准，这在全省是首创，可以有效鉴别扶贫小额信贷性质和用途，为进一步提升扶贫小额信贷的精准性和普惠性提供了可靠保障，三季末，银行业累计发放扶贫小额信贷3.91亿元，服务建档立卡贫困户8400余户。

　　此外，保定毗邻雄安，就保定银保监分局而言，目前还担负雄安新区银行保险业属地监管责任，所以雄安的普惠金融也是我们重点关注的。新区设立以来，多家银行，特别是国有大型、全国性股份制这些基础厚、实力强的银行，已经推出了基于区块链技术和新一代人工智能技术的普惠金融服务，并与多家政企单位直接互联，在土地征迁补偿款发放、“千年秀林”、住房租赁、基建工程管理等项目或领域投产。

　　下一步，保定银行保险业将继续加大普惠金融领域的资源投入，扩大服务覆盖面，提高服务质量，为人民群众特别是基层群众带来更多实惠。同时，我们也会针对保定作为全国地级市中首个创新驱动发展示范市，以及京南科技创新成果转移转化示范区、石保廊改革创新试验示范区、毗邻雄安等区位特色，积极探索普惠金融与公共事业、科技创新、生产生活方式转变等融合发展的新模式新路径，力争打造一批具有引领、示范意义的普惠金融创新成果。谢谢。

　　保定市政府新闻办刘洪刚：

　　由于时间关系，今天的新闻发布会到此结束，各位记者朋友如果还有什么问题，欢迎会后到市地方金融监管局采访。

　　谢谢大家。